บทบาทของ AI ในการเงินกำลังทวีความสำคัญขึ้นเรื่อยๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริษัทขนาดกลางของสหรัฐฯ CFO กำลังก้าวขึ้นเป็นผู้นำในการนำ AI มาใช้ในกระบวนการทางการเงินต่างๆ ตั้งแต่การชำระเงินอัตโนมัติไปจนถึงการเขียนโค้ดสำหรับการตรวจสอบสถานะทางการเงิน
CFO หัวหอกสำคัญในการขับเคลื่อน AI ทางการเงิน
ผลสำรวจปี 2025 ชี้ให้เห็นว่า CFO ในบริษัทขนาดกลางของสหรัฐฯ มีบทบาทสำคัญในการผลักดันและนำ AI มาใช้ในกระบวนการทางการเงิน โดย 8 ใน 10 ของ CFOs ระบุว่า พวกเขามีหน้าที่รับผิดชอบในการส่งเสริมหรือดำเนินการใช้ AI ในแผนกของตนเอง ซึ่งแตกต่างจากผลสำรวจในปี 2024 ที่พบว่า มีการแบ่งปันความเป็นผู้นำในบทบาทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีมากกว่า เช่น CTO, CIO และ CDO
AI สร้างผลกระทบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในด้านใด?
1. ระบบชำระเงินอัตโนมัติ: 63% ของ CFO ระบุว่า AI ช่วยให้ระบบชำระเงินอัตโนมัติง่ายขึ้นอย่างมาก ซึ่งเพิ่มขึ้น 23% จากปี 2024
2. การตรวจจับการทุจริต: เกือบ 6 ใน 10 ของ CFO กล่าวว่า AI ช่วยให้การตรวจจับการทุจริตง่ายขึ้นอย่างมาก
3. การคาดการณ์กระแสเงินสด: ยังคงเป็น Use Case ที่ได้รับความนิยมในแผนกการเงิน
สำหรับบริษัท Private Equity (PE) ที่ลงทุนในบริษัทขนาดกลาง AI ถูกนำมาใช้ในกระบวนการต่างๆ เช่น:
- การติดตามผลงาน: กว่าครึ่งของบริษัท PE ระบุว่า AI ช่วยให้การติดตามและจัดการผลการดำเนินงานของการลงทุนง่ายขึ้นอย่างมากในปีที่ผ่านมา
- กลยุทธ์การออกจากการลงทุน
- การตรวจสอบสถานะทางการเงิน
- การวิเคราะห์การลงทุน
อย่างไรก็ตาม ความกระตือรือร้นในการใช้ AI ของบริษัท PE ลดลงจากปี 2024 ซึ่งอาจเป็นสัญญาณว่า ผลประโยชน์ของ AI กำลังลดลง หรือการนำ AI ไปใช้งานจริงนั้นยากกว่าที่คาดไว้
Generative AI เครื่องมือทรงพลังที่ทุกคนใช้
Generative AI ซึ่งสามารถสร้างเนื้อหาต่างๆ เช่น ข้อความ วิดีโอ รูปภาพ และเพลง กำลังถูกนำมาใช้โดย CFOs และบริษัท PE 100% โดยบริษัท PE นิยมใช้ Generative AI สำหรับการบริการลูกค้าและความปลอดภัยทางไซเบอร์ ขณะที่ CFOs ในบริษัทขนาดกลางนิยมใช้ Generative AI สำหรับการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์และความปลอดภัยทางไซเบอร์
มุมมองด้านความเสี่ยงทางกฎหมายที่เพิ่มขึ้น
การสำรวจในปี 2025 พบว่า มีมุมมองเกี่ยวกับความเสี่ยงทางกฎหมายของ AI เพิ่มขึ้น โดย 92% เห็นด้วยว่า AI จำเป็นต้องใช้ความพยายามอย่างมากในการระบุ Use Case ที่ถูกต้องตามกฎหมาย และ 63% ของ CFOs และบริษัท PE เชื่อว่า AI จะเผชิญกับอุปสรรคทางกฎหมายที่สำคัญเกี่ยวกับความปลอดภัยของข้อมูล นอกจากนี้ ยังมีมุมมองที่ว่า AI จะทำให้ตำแหน่งงานใน Contact Center ล้าสมัยเพิ่มขึ้น 10%
งบประมาณสำหรับ AI เพิ่มขึ้นทั้งในบริษัทและ PE
- บริษัท PE วางแผนที่จะลงทุนใน AI น้อยกว่าผลสำรวจในปี 2024 เล็กน้อย
- บริษัทขนาดกลางมีความมั่นใจใน AI มากขึ้น และเพิ่มงบประมาณสำหรับ AI ในปี 2025 มากกว่าปี 2024
- ประมาณ 7 ใน 10 ของทั้งสองกลุ่ม วางแผนที่จะเพิ่มการลงทุนใน AI ในอีก 5 ปีข้างหน้า
AI Agents ยกระดับการดำเนินงานของบริษัท
AI Agents จะถูกนำมาใช้ในระบบนิเวศบริการทางการเงินอย่างกว้างขวาง เพื่อยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า เพิ่มผลผลิต และลดต้นทุนการดำเนินงาน AI Agents จะมีรูปแบบต่างๆ ตามความต้องการของแต่ละบริษัท เช่น 3D Avatars ที่สามารถโต้ตอบกับลูกค้าได้โดยตรง และ Chatbots ที่สามารถสรุปข้อมูลและเอกสารจำนวนมากได้ในเวลาไม่กี่วินาที
ก้าวสู่มาตรฐานใหม่ด้วย AI Factories
Use Case ของ AI ในอุตสาหกรรมการเงินกำลังเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว เช่น การปรับปรุงการตรวจสอบตัวตน การลด False Positives สำหรับการทุจริตในการทำธุรกรรม และการสร้างกลยุทธ์การซื้อขายใหม่ๆ สถาบันการเงินจะสร้าง AI Factories เพื่อใช้ประโยชน์จาก AI ในการสร้างแอปพลิเคชันที่ตอบสนอง Use Case หลายร้อยหรือหลายพัน Use Case
AI ช่วยในการกำกับดูแลข้อมูล
เนื่องจากข้อมูลทางการเงินมีความอ่อนไหวและมีข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด บริษัทต่างๆ จะใช้ AI Models เพื่อช่วยในการจัดโครงสร้าง ควบคุม ประมวลผล และใช้ประโยชน์จากข้อมูลทางการเงิน ทำให้การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าเป็นไปอย่างราบรื่นยิ่งขึ้น
ทั้งนี้ AI กำลังเข้ามามีบทบาทสำคัญในวงการการเงิน โดย CFO เป็นกำลังสำคัญในการขับเคลื่อน AI แม้จะมีความท้าทายและความเสี่ยงทางกฎหมาย แต่ AI ก็มีศักยภาพในการสร้างประโยชน์มากมาย การลงทุนใน AI จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในอนาคต และ AI จะกลายเป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศทางการเงินในที่สุด
#AI #การเงิน #CFO #FinTech #เทคโนโลยี #ธุรกิจ #การลงทุน #อนาคต
ที่มา blogs.nvidia.com , citizensbank.com
