สมาคมการค้าผู้ให้บริการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ไทย (TEPA) ซึ่งเป็นศูนย์รวมผู้ให้บริการด้านการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ชั้นนำกว่า 30 ราย ได้นายกสมาคมคนใหม่ นายยอด ชินสุภัคกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร LINE MAN Wongnai และ LINE Pay ประเทศไทย ประกาศทิศทางเชิงรุกในการยกระดับมาตรฐานความปลอดภัยระบบชำระเงินของประเทศ ผ่านการผนึกกำลังเป็น 1 ใน 11 หน่วยงานภายใต้ “กรอบความร่วมมือเพื่อป้องกันธุรกรรมผิดกฎหมายในภาคการเงิน” ร่วมกับธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)
การขับเคลื่อนในครั้งนี้ มุ่งเน้นการวางระบบป้องกันภัยทุจริตทางการเงินที่มีความซับซ้อนสูงขึ้น โดย ยอด ชินสุภัคกุล เผยยุทธศาสตร์หลักผ่าน 3 แนวคิดการดำเนินงาน คือ “ยกระดับ–ทำให้ยาก–ทำอย่างรวดเร็ว” เพื่อเพิ่มเกณฑ์การตรวจสอบให้รัดกุม สร้างอุปสรรคต่อการนำระบบอีเพย์เมนต์ไปใช้ในทางมิชอบ พร้อมเร่งสปีดการแลกเปลี่ยนข้อมูลเชิงลึกและปรับปรุงระบบให้ทันต่อภัยคุกคามรูปแบบใหม่ในทันที
สำหรับ 4 วาระสำคัญที่ TEPA จะเร่งผลักดันร่วมกับธนาคารแห่งประเทศไทยและเครือข่ายสมาชิก ประกอบด้วย
- ยกระดับการคัดกรองร้านค้า (Know Your Merchant: KYM): เพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบพฤติกรรมร้านค้าตลอดระยะเวลาการให้บริการ ครอบคลุมทั้งกลุ่มร้านค้าหลัก (Master Merchant) และร้านค้าย่อย (Sub-Merchant) เพื่อสกัดกั้นการใช้ระบบการเงินสนับสนุนการกระทำผิดกฎหมาย
- ยกระดับการยืนยันตัวตนผู้ใช้บริการ (KYC/CDD/EDD): ตรวจสอบตัวตนของเจ้าของบัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-money) และผู้โอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์อย่างเข้มงวด ตัดเส้นทางการฟอกเงินและการเคลื่อนย้ายเงินจากขบวนการอาชญากรรม
- เชื่อมโยงข้อมูลเฝ้าระวังเชิงรุก: ส่งต่อข้อมูลร้านค้าและพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่ผิดปกติไปยังหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อนำไปวิเคราะห์และตรวจจับความผิดปกติในเชิงระบบได้อย่างแม่นยำ
- ผนึกกำลังร่วมกับ ธปท. และภาคีสมาชิก: จัดตั้งคณะทำงานระดับปฏิบัติการพร้อมแต่งตั้งผู้ประสานงาน เพื่อให้การประสานงานและตอบสนองต่อเหตุการณ์เกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและมีเอกภาพ
การเดินหน้าทั้ง 4 ด้านถือเป็นก้าวสำคัญของอุตสาหกรรมอีเพย์เมนต์ไทย ที่ต้องอาศัยการทำงานร่วมกันของสมาชิกทุกราย เพื่อลดช่องโหว่ความเสี่ยง และสร้างเกราะคุ้มกันระบบการเงินดิจิทัลให้ปลอดภัยต่อทั้งผู้บริโภคและผู้ประกอบการร้านค้าในระยะยาว
