การเสวนาในหัวข้อด้านการเงินและการลงทุนในงาน Thailand Blockchain Week 2025 โดย 3 ผู้เชี่ยวชาญ ได้แก่ คุณภัทรพล ศิลปาจารย์ (คุณพอล), คุณชัชวาลย์ วัฒนะโชติ (คุณคิม), และ ดร.กร พูนศิริวงศ์ (คุณโจ้) ได้ร่วมแลกเปลี่ยนมุมมองในการลงทุนเพื่อเอาชนะโลกที่หมุนเร็วกว่าเงินเดือน โดยระบุว่าปัจจัยเร่งสำคัญที่ทำให้โลกการเงินเปลี่ยนไปอย่างรวดเร็ว ประกอบด้วย
การลดลงของอำนาจซื้อเงิน (Debasement of Money) จากการพิมพ์เงินเข้าสู่ระบบอย่างต่อเนื่อง ซึ่งเป็นการลงโทษคนออมและให้รางวัลคนกู้
การออกจาก Gold Standard ที่ส่งผลให้เกิด Global Liquidity และของแพงขึ้นเฉลี่ย 7-10% ต่อปี
สถานการณ์ Geopolitics ที่ผลักดันให้เกิดการกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์ทางเลือก
การพัฒนา AI ที่ก้าวกระโดดอย่างรวดเร็วจนหลายคนอาจตามไม่ทัน
สินทรัพย์ที่จะชนะเงินเฟ้อ: หุ้น AI, Bitcoin, และอสังหาฯ คือทางออก
ผู้เชี่ยวชาญทั้งสามท่านได้ชี้ไปยังสินทรัพย์ที่คาดว่าจะสามารถเอาชนะอัตราเงินเฟ้อและมีอนาคตที่สดใส ดังนี้:
- อสังหาริมทรัพย์: คุณคิม แนะนำว่าอสังหาฯ เป็นสินทรัพย์ที่เราสามารถควบคุมได้ และใช้เป็นเครื่องมือในการ Leverage เงินกู้ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าเงินเฟ้อได้อย่างต่อเนื่อง โดยเน้นย้ำที่กลยุทธ์การ “ซื้อทรัพย์ได้เยอะและซื้อซ้ำ” เพื่อขยายพอร์ต
- หุ้น AI และ Bitcoin: คุณพอล ชี้ว่าในยุคที่มีการพิมพ์เงิน สินทรัพย์เสี่ยงทุกอย่างจะปรับตัวสูงขึ้น โดยเฉพาะหุ้น AI ที่มีโอกาสเติบโตเกิน 15% ต่อปี และ Bitcoin ซึ่งมี Supply จำกัด และมีสถิติการเติบโตเฉลี่ยที่สูงถึง 60-80% ต่อปีในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา
- กลยุทธ์ Bitcoin: คุณโจ้ ย้ำว่า Bitcoin เป็นสินทรัพย์ที่ใครก็ตามที่ถือครองเกิน 4 ปี ไม่เคยขาดทุน เนื่องจากมี Cycle (Halving) ทุก 4 ปี โดยแนะนำกลยุทธ์ DCA (Dollar-Cost Averaging) ซื้อทุกเดือนโดยไม่ต้องสนใจราคา แต่เตือนให้หลีกเลี่ยงการ Day Trade และการลงทุนใน Memecoin
กลยุทธ์การลงทุน: “รวย” หรือ “รอด”
มุมมองต่อกลยุทธ์การลงทุนมีข้อสรุปที่น่าสนใจ:
- ลงทุนเพื่อรวย (คุณพอล): ต้องได้ผลตอบแทนเกิน 7-10% เพื่อชนะเงินเฟ้อ และต้องกล้าคิดต่างจากคนอื่น พร้อมลดความเสี่ยงด้วยความรู้
- รอดก่อนรวย (คุณโจ้): เน้นย้ำให้ “รอดอยู่ในเกม” ให้ได้ในระยะยาว โดยใช้เงินเย็น มีความรู้ความเข้าใจในโครงการที่ลงทุน และที่สำคัญคือ Mindset ที่กล้าถือยาวเมื่อราคาลง และกล้าขายเมื่อมีกำไร
- รอดเพื่อรวย (คุณคิม): เชื่อว่าการ “ไม่ทำเรื่องโง่ ๆ” หรือไม่ทำให้เงินต้นสูญหายไป จะนำไปสู่ความรวยได้เองผ่านกลไกของการทบต้น (Compound Interest) โดยคีย์เวิร์ดคือการ “ซื้อของที่ดี ในเวลาที่ตลาดยังไม่รับรู้”
โอกาสทอง: เตรียมเงินสดรอช้อนซื้อ และมองหา “ของดี” ที่ตลาดละเลย
โอกาสในการสร้างความมั่งคั่งในยุคนี้ถูกชี้เป้าไปที่ 2 จุดหลัก:
- หุ้นไทยกลุ่ม Traditional ที่ใช้ AI/Automation: คุณคิม ชี้ว่าหุ้นกลุ่มดั้งเดิมของไทยที่มีความมั่นคงอยู่แล้ว แต่ราคาตลาดกำลังถูกละเลย มีโอกาสใช้ AI และ Automation เข้ามาเพิ่ม Margin ในอนาคต
- ตลาด Crash ในอนาคต: คุณพอล เชื่อว่าตลาดต้องเกิดการ Crash อย่างแน่นอนในอนาคต ดังนั้นนักลงทุนควร “เตรียมเงินสดให้พร้อม” และใช้เวลาทำการบ้านเพื่อเลือกสินทรัพย์ที่ดี (คริปโตฯ, หุ้น, อสังหาฯ) เพื่อรอช้อนซื้อในราคาที่ถูก
คุณโจ้ ยกตัวอย่างโปรเจกต์ที่มี Ecosystem ที่ดี เช่น BNB ที่มีการใช้งานหลากหลายและมีการสร้างรายได้เสริมผ่าน Airdrop และ DeFi
โดยสรุป ผู้เชี่ยวชาญทั้งสามท่านเห็นตรงกันว่า การเตรียมความรู้, การจัดการความเสี่ยง (ใช้เงินเย็น/DCA), และการมองหาโอกาสในสินทรัพย์ที่ตลาดกำลังละเลย คือกุญแจสำคัญในการเติบโตในโลกการเงินที่หมุนเร็วนับจากนี้
–ถอดรหัส 3 กูรูการเงิน: ย้ำชัด ไม่มี “สูตรสำเร็จ” สู่ความมั่งคั่ง! ชี้อันตราย “Fake Money” บนโซเชียลฯ
