บริษัทหลักทรัพย์ วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด หรือ Webull Thailand (บริษัทย่อยของ Webull Corporation) พร้อมด้วยหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ได้เข้าพบคณะกรรมาธิการการป้องกันปราบปรามการฟอกเงินและยาเสพติด สภาผู้แทนราษฎร (กมธ.) เพื่อชี้แจงข้อเท็จจริงและนำเสนอแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการยกระดับมาตรการป้องกันการฟอกเงิน และกระบวนการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (KYC/CDD) ตามมาตรฐานสากล
ชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Webull Thailand ได้ชี้แจงข้อเท็จจริงต่อคณะกรรมาธิการฯ เพื่อปฏิเสธกระแสข่าวลือบนสังคมออนไลน์เกี่ยวกับประเด็นบัญชีม้า โดยยืนยันว่าข้อมูลที่มีการเผยแพร่หลายส่วนไม่สอดคล้องกับความจริง ทั้งนี้บริษัทได้ดำเนินการตามกระบวนการทางกฎหมายกับสื่อที่นำเสนอข้อมูลเท็จไปแล้วตั้งแต่เดือนพฤษภาคม พร้อมย้ำว่าบริษัทไม่มีนโยบายรับฝากเงินสดหรือให้ถอนเงินสด โดยธุรกรรมทั้งหมดต้องดำเนินการผ่านบัญชีธนาคารที่มีชื่อตรงกับเจ้าของบัญชีหลักทรัพย์เท่านั้น
ในการปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน Webull Thailand ได้ร่วมมือกับสำนักงานตำรวจแห่งชาติ และสำนักงาน ก.ล.ต. จัดตั้งทีมเฉพาะกิจใน War Room เพื่อสืบสวนและสกัดกั้นเส้นทางการเงินของมิจฉาชีพ โดยจากการตรวจสอบเบื้องต้นที่ได้รับแจ้งจากเจ้าหน้าที่ตำรวจจำนวน 2 บัญชี บริษัทได้ใช้เทคโนโลยีขยายผลตรวจพบพฤติกรรมต้องสงสัยเพิ่มเติมรวมเป็น 40 บัญชี จากฐานลูกค้าทั้งหมด 4 แสนราย ปัจจุบันบริษัทได้ระงับธุรกรรมและรายงานพฤติกรรมต้องสงสัยแก่หน่วยงานที่เกี่ยวข้องเรียบร้อยแล้ว และบัญชีม้าดังกล่าวได้หมดไปจากบริษัทแล้ว
นอกจากนี้ บริษัทยังได้พัฒนาและนำเทคโนโลยีเข้ามาเพิ่มประสิทธิภาพในการตรวจสอบ ดังนี้
- ระบบยืนยันตัวตนหลายชั้น: ใช้ระบบ NDID, ThaiD, การตรวจสอบฐานข้อมูลกรมการปกครอง (DOPA) พร้อมเทคโนโลยี AI ตรวจสอบบัตรปลอมและเปรียบเทียบภาพถ่ายเซลฟี่ ร่วมกับการอนุมัติโดยเจ้าหน้าที่ (ไม่มีการอนุมัติอัตโนมัติ)
- การตรวจสอบฐานข้อมูลสากล: ตรวจสอบรายชื่อบุคคลผ่านฐานข้อมูล ปปง. กรมบังคับคดี และระบบ World-Check (Refinitiv) ซึ่งเป็นมาตรฐานที่สถาบันการเงินระดับโลกเลือกใช้ รวมถึงเพิ่มระบบตรวจสอบกลุ่มนักการเมืองท้องถิ่นอย่างเข้มงวด
- Dynamic QR Code: ระบบฝากเงินจะสร้างคิวอาร์โค้ดใหม่ทุกครั้งผ่านความร่วมมือกับธนาคารระดับโลก หากชื่อบัญชีธนาคารต้นทางไม่ตรงกับบัญชีหลักทรัพย์ ระบบจะไม่ยอมรับยอดเงินตั้งแต่ต้น
- Internal Risk Scoring Model: แบบจำลองวิเคราะห์พฤติกรรมความเสี่ยงภายในเพื่อตรวจจับสถิติการฝาก-ถอนที่ผิดปกติ เช่น การฝากเงินเข้ามาแต่ถอนออกทันทีโดยไม่มีพฤติกรรมการลงทุน ซึ่งระบบจะทำการหน่วงเวลาการถอนเงินเพื่อระงับความเสียหายและให้เจ้าหน้าที่โทรศัพท์ติดต่อยืนยันตัวตน
- Dollar Check: ระบบทดลองโอนเงินจำนวนน้อยเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของชื่อบัญชีเงินฝาก ป้องกันข้อผิดพลาดจากการปลอมแปลงเอกสาร
สำหรับแนวทางในอนาคต สำนักงาน ก.ล.ต. อยู่ระหว่างการพิจารณามาตรการถอนเงินแบบ Real-time โดย Webull Thailand ได้เสนอแนวทางการจัดกลุ่มลูกค้า แบ่งเป็นกลุ่ม White-list ที่มีพฤติกรรมปกติให้สามารถถอนเงิน Real-time ได้ตามปกติ เพื่อไม่ให้กระทบต่อนักลงทุนทั่วไป และกลุ่มเสี่ยงที่จะต้องถูกหน่วงเวลา 1-2 ชั่วโมง
ทั้งนี้ บริษัทพร้อมนำแนวปฏิบัติและเทคโนโลยีดังกล่าวไปแชร์ร่วมกับสมาคมบริษัทหลักทรัพย์ และหน่วยงานอื่น ๆ เพื่อร่วมกันยกระดับมาตรฐานอุตสาหกรรมตลาดทุนไทยให้ปลอดภัยและน่าเชื่อถือในระยะยาว
